[메가경제=노규호 기자] SBI저축은행이 AML(자금세탁방지) 체계 고도화 프로젝트에 착수한다고 29일 밝혔다.
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| ▲[사진= SBI저축은행] |
최근 비대면 금융채널과 가상자산, 핀테크 서비스 확산에 따라 신종 자금세탁 유형이 증가했다. 이에 따라 통제 누락 위험이 커지면서 더 정교한 AML 시스템과 상시적 내부통제 강화가 요구된다.
SBI저축은행은 이를 위해 지난 2월 자금세탁방지 전담 조직인 AML 팀을 구성했다. 이후 AML 체계 고도화를 준비 중이다. 전사 차원의 AML 업무 역량 강화를 위한 교육과 전 직원 AML·CFT(테러자금조달방지) 전문가 자격 취득을 추진 중이다.
AML 고도화 프로젝트는 이달을 시작으로 약 6개월 기간을 거쳐 오는 11월 말에 마무리될 예정이다.
SBI저축은행은 이번 프로젝트를 통해 ▲최신 규제 요구사항 점검 및 AML 관리체계의 법령 충족 완전성 확보 ▲데이터 정합성 점검 및 안정된 위험 기반 AML 관리 역량 확보 ▲위험평가모델 및 거래 모니터링 체계와 위험평가 운영 결과의 유기적 연계 ▲이상거래 탐지 및 보고 체계 효과성, 계정계·AML 시스템 연계성 강화 등 효과를 기대하고 있다.
특히 위험평가모델의 적정성 진단과 모형 개선, 거래 모니터링 체계 분석과 개선, AML 시스템 고도화 및 버전 업그레이드 등 전방위적 시스템 혁신이 이루어질 예정이다. 이를 통해 고객의 거래 행동 패턴 분석 결과 등을 기반으로 위험요인을 반영하고, 의심 거래 추출 기준을 최적화하는 등 실질적 탐지력 제고에 집중할 예정이다.
허백 SBI저축은행 준법감시실장은 "FATF(국제자금세탁방지기구) 권고 기준과 AML 운영 규제 등 환경 변화에 선제적으로 대응해 경쟁력 있는 내부통제 체계를 구축하고, 안정적인 자금세탁방지 업무 역량을 확보함으로써 금융시장 신뢰도 제고에 최선을 다할 것"이라고 말했다.
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